充值莱特币(莱特币怎么充值)

近日，有消息人士表示，MMM（3M）国际骗局死灰复燃卷土重来，并假借虚拟代币名义进行圈钱诈骗。

　　四部委早已联合预警

早在2016年初，银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局等四部门发布通报，提示MMM平台风险。称其运作模式具有非法集资、传销特征，提醒投资者警惕其风险。

　　起底3M：披着金融互助外衣传销公司

在MMM的官网上，他们将自身定义为金融互助组织，并非理财计划，也不是传销，号称“无资金外流、100年也不会跑路”。MMM互助骗局对外宣传称月收益率最低为30%，其发布一种名为“马夫罗（Mavro）”的虚拟物品，用户首先必须以提供帮助者的身份购买“马夫罗”。获得收益回报后，如果在MMM平台发表感谢视频，还能获得奖金奖励。

早在1994年，MMM互助骗局就在俄罗斯注册成立并大量发售股票，并称只要向MMM互助投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。在强大的宣传和高回报的诱使下，人们忽略了其中的风险。并相信只要购买MMM公司股票就能发财。MMM互助骗局的股票遭到了抢购。从此，印有马夫罗季头像，面值为1000卢布的原始股流向社会，在俄罗斯掀起了影响广泛的股票投机狂潮。三年后，骗局随即宣告破产，当时被一些国家定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。

　　循环的坑：频频预警，仍有上当受骗者

目前，在MMM网站上，其要求投资者充值虚拟代币进行交易。除此之外，MMM互助骗局还告诉投资者如果买了他们的莱特币，每月收益会达到30％。其官方微博的简介为，“MMM是普通人的社区，互相之间无私帮助，是一种全球的互助基金。”微博发布的内容为一些励志短句、官方微博账号更改信息、抽奖活动以及录制的激励大众投资的视频，抽奖活动不会兑现，视频内容则鼓励大众去改变、勇于投资、立即行动。

而频频预警仍有人被骗与其操作模式的隐秘性相关。“没有电话，没有地址，就是一个网站，网站一直宣称，中国政府都干涉不了，它的服务器在外国。”MMM参与者谢先生介绍。另一位早已“醒悟”的参与者小黄补充，在大陆没有注册实体，也没有固定办公场所，服务器也放置在海外，公安调查有难度，这种暗箱运作模式使得MMM更加狂妄为之。

这种经营操作模式发源于俄罗斯，平台的服务器放在境外，大多未在中国境内办理互联网信息服务备案，平台经营者的主体身份信息不明确，俗称“影子公司”，这增加了调查难度。

同时，这与参与者的贪念有很大关系。实体经济的有谁能做到每个月30%的收益，哪怕做金融投资最厉害的巴菲特也不敢如此宣传。所以如此不符合常识的东西一般都是诈骗。说白了，就是贪念太重。

　　监管部门要与时俱进，民众也应理智投资

对于虚拟代币监管层也一直保持着谨慎监管的态度。在今年4月传出的一份《比特币交易平台清理整顿工作要求》显示，比特币交易平台不得违反以下八方面要：

一、不得开展融资融币业务；

二、不得充值手续费；

三、不得参与洗钱；

四、不得违反国家有关外汇管理规定；

五、不得违规从事支付业务；

六、不得超范围经营；

七、不得违反工商广告等法律规定；

八、不得违反证券期货等法律法律。

本周一（9月4日）发布的有关ICO禁令也将通过虚拟代币违规发售、流通进行非法公开融资的行为定性为非法。

与此同时，作为重要的另一方，即广大的平台参与者而言，也应知道天下不会掉馅饼。不能把全部责任推到监管机构上，因为汇款是个人账户在汇，自主转钱。所以银行也没有责任和能力去监管这种诈骗，这应该是社会法律机构的问题，而且还是民事责任。

然而，在利益的面前，投资人如同飞蛾扑火般连续不断地加入骗局，向着金钱的光芒进发，忽视了风险。

　　相关视频：

来源：防骗大数据（FPData）综合菲凡烽火台、反传联盟

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